Les services liés à la gestion de patrimoine

Les personnes disposant d’un patrimoine net élevé peuvent être confrontées à des défis en matière de comptabilité, de connaissance des risques potentiels et de leur atténuation, de fiscalité et d’autres obligations associées à leurs actifs.

Pourtant, elles peuvent tirer parti des services de gestion de patrimoine pour faire face efficacement à toutes ces complexités. Cela peut les aider à gérer toutes leurs obligations, à protéger leurs actifs et à accroître leur patrimoine simultanément.

Voici tout ce que vous devez savoir sur ce qu’est la gestion de patrimoine et comment elle peut vous être utile.

Qu’entend-on par gestion de patrimoine ?

La gestion de patrimoine désigne les services de planification et de conseil financier destinés aux particuliers fortunés. Ces services comprennent la gestion du portefeuille d’investissement des clients, la supervision de leur fiscalité, la planification financière et successorale et la fourniture des conseils financiers requis.

L’objectif principal de cette gestion de patrimoine est de réduire le passif, de protéger les actifs et les propriétés de grande valeur contre les problèmes juridiques ou financiers et d’accroître le capital investissement.

Pour atteindre tous ces objectifs, les personnes concernées peuvent avoir besoin de demander conseil à des gestionnaires de patrimoine experts comme DLCP. Ces professionnels évaluent soigneusement les actifs liquides existants, les investissements, les biens immobiliers, les successions, etc., pour donner les conseils nécessaires aux clients.

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Quels sont les services de gestion de patrimoine ?

Étant donné que la gestion de patrimoine implique de nombreux aspects financiers, il peut être difficile de répondre vous-même aux exigences spécifiques. En principe, les particuliers fortunés contactent les entreprises pour obtenir les conseils nécessaires. Elles examinent toutes les informations financières sensibles concernant les actifs de leurs clients au cours de l’opération.

Voici les différents services inclus dans la gestion de patrimoine fournis par les cabinets de conseil :

• Services de comptabilité
• Planification des dons de bienfaisance
• Planification successorale
• Conseil d’investissement
• Conseils en assurance
• Rééquilibrage du portefeuille
• Imposition
• Atténuation des risques
• Planification de la retraite
• Planification de l’éducation des enfants

Quels sont les avantages de la gestion de patrimoine ?

Voici quelques avantages que vous pouvez obtenir grâce à une gestion de patrimoine efficace :

• Assurance : L’un des principaux conseils que les gestionnaires de patrimoine recommandent est la nécessité d’une assurance santé et vie. Ils vous aideront également à comprendre le montant de la somme assurée et de la couverture vie dont vous aurez besoin compte tenu de vos besoins et responsabilités. Une valeur de somme assurée adéquate d’un plan d’assurance santé vous permettra de ne pas avoir à payer de votre poche en cas de maladie et d’hospitalisation ultérieure.
• Planification de la retraite : Consiste à élaborer des stratégies pour ne pas avoir à faire face à des difficultés financières pour faire face aux dépenses de base liées à votre mode de vie après la retraite. Pour cela, votre gestionnaire de patrimoine vous aidera à constituer et à faire fructifier des fonds qui arriveront à échéance approximativement autour et après votre âge de retraite.
• Gestion des risques : La gestion de patrimoine vous aide à éviter les risques de fluctuations du marché et les pertes qui en découlent. Vous pouvez ainsi prendre les mesures nécessaires à temps, comme apporter des modifications à votre portefeuille de placements. Vos conseillers vous guideront également pour savoir si vous surestimez ou sous-estimez votre capacité d’investissement.