Société de gestion de portefeuille : services et tarifs

La gestion d’un portefeuille financier peut sembler complexe pour beaucoup, surtout lorsqu’il s’agit de prendre des décisions éclairées sur le long terme. C’est là qu’une société de gestion de portefeuille entre en jeu. En confiant vos investissements à ces experts, vous pouvez bénéficier de nombreux avantages. Découvrez dans cet article les raisons de contacter une société de gestion de portefeuille et les tarifs à prévoir.

Qu’est-ce qu’une société de gestion de portefeuille ?

Une société de gestion de portefeuille est une entité spécialisée dans la gestion des actifs financiers des particuliers et des entreprises. Elle emploie des experts en finance. Et ces derniers ont pour rôle principal d’allouer les ressources de manière optimale. Pour le faire, ils tiennent compte des objectifs et du profil de risque de chaque client. Si vous recherchez une société spécialisée dans ce domaine, vous pouvez par exemple contacter Darwin, l’expert en investissement. L’avantage avec un expert, c’est qu’il utilise diverses stratégies pour maximiser les rendements tout en manageant les risques. Cela inclut l’investissement dans divers produits financiers tels que les actions, les obligations et même l’immobilier.

Les services peuvent inclure la gestion sous mandat où le gestionnaire prend toutes les décisions d’investissement en votre nom, selon les critères convenus à l’avance. Ces prestataires sont souvent régulés par des organismes comme l’AMF (Autorité des marchés financiers). Leur expertise permet de se concentrer sur vos activités principales, tout en ayant l’assurance que leur patrimoine est bien géré.

Quels services offrent-elles ?

Les sociétés de gestion de portefeuille proposent une gamme variée de services, adaptés aussi bien aux particuliers qu’aux entreprises :

• la gestion sous mandat : le gestionnaire prend en charge entièrement les décisions d’investissement, notamment l’achat et la vente d’actifs, la diversification du portefeuille et le rééquilibrage périodique en fonction des conditions du marché ;
• le conseil en investissement : la société fait des recommandations sur les opportunités d’investissement ;
• la gestion patrimoniale : elle permet de gérer l’ensemble du patrimoine, incluant les investissements immobiliers, financiers, ainsi que la planification de la succession ;
• les OPC (organismes de placement collectif) : la gestion d’OPC permet aux investisseurs de diversifier immédiatement les fonds communs de placement ou des SICAV.

Par ailleurs, la gestion financière par des experts permet d’optimiser les rendements. Elle permet aussi de minimiser les risques grâce à une bonne diversification des actifs. Un autre avantage clé est la possibilité de bénéficier de rapports réguliers et détaillés. Ils montrent la performance de votre portefeuille, les ajustements effectués et les raisons derrière ces mouvements.

Quel tarif faut-il prévoir ?

Les coûts associés à une société de gestion de portefeuille peuvent varier considérablement en fonction des services choisis. Les frais de gestion sont des coûts fixes calculés annuellement, basés souvent sur un pourcentage de l’actif total sous gestion. Par exemple, un taux de 1 % signifie que si votre portefeuille vaut 100 000 euros, vous paierez 1 000 euros par an en frais de gestion. Ces frais couvrent divers services, incluant l’analyse de marché, la prise de décision d’investissement et le reporting financier.

En plus des frais de gestion standards, certaines sociétés appliquent des commissions de gestion pour des performances supérieures à certaines attentes. Par exemple, si le portefeuille dépasse un certain niveau de rendement, un pourcentage de ce surplus pourrait être demandé en tant que commission.